UNIWERSYTET ŁÓDZKI - Centralny System Uwierzytelniania
Strona główna

Matematyka bankowa

Informacje ogólne

Kod przedmiotu: 1100-BM0LFM
Kod Erasmus / ISCED: (brak danych) / (brak danych)
Nazwa przedmiotu: Matematyka bankowa
Jednostka: Wydział Matematyki i Informatyki
Grupy:
Punkty ECTS i inne: 0 LUB 7.00 (w zależności od programu) Podstawowe informacje o zasadach przyporządkowania punktów ECTS:
  • roczny wymiar godzinowy nakładu pracy studenta konieczny do osiągnięcia zakładanych efektów uczenia się dla danego etapu studiów wynosi 1500-1800 h, co odpowiada 60 ECTS;
  • tygodniowy wymiar godzinowy nakładu pracy studenta wynosi 45 h;
  • 1 punkt ECTS odpowiada 25-30 godzinom pracy studenta potrzebnej do osiągnięcia zakładanych efektów uczenia się;
  • tygodniowy nakład pracy studenta konieczny do osiągnięcia zakładanych efektów uczenia się pozwala uzyskać 1,5 ECTS;
  • nakład pracy potrzebny do zaliczenia przedmiotu, któremu przypisano 3 ECTS, stanowi 10% semestralnego obciążenia studenta.

zobacz reguły punktacji
Język prowadzenia: polski
Forma zaliczenia:

egzamin

Forma studiów:

stacjonarne

Wymagania wstępne:

umiejętność rozwiązywania równań i nierówności z jedną niewiadomą.

Skrócony opis:

MATEMATYKA BANKOWA

Celem przedmiotu jest zaznajomienie studenta z podstawowymi pojęciami z zakresu bankowości i finansów. Przedstawione są różne produkty bankowe oraz metody wyliczenia ich wartości.

Efekty uczenia się:

Po zakończonym kursie student

EK_1 zna zasady oprocentowania oraz dyskontowania prostego i składanego podokresowego i ciągłego i posiada wiedzę na temat zmian wartości kapitału w czasie opartych na tych zasadach,

EK_2 rozróżnia modele oprocentowania i stosuje ich zasady dla wyznaczania wartości przyszłej kapitału, wartości początkowej, stopy procentowej i odsetek,

Ek_3 stosuje zasadę równoważności warunków oprocentowania i wyznacza stopę efektywną i przeciętną dla danego modelu oprocentowania, potrafi zbadać czy zadane modele oprocentowania są równoważne, prześledzić zmianę wartości kapitału w czasie przy zmiennej stopie procentowej,

EK_4 wyznacza wartość przyszłą i początkową kapitału, odsetki, stopę dyskontową w modelach opartych na zasadach dyskontowania matematycznego i handlowego oraz dokonać wyceny weksli,

Ek_5 wyznaczyć wartość początkową i końcową renty płatnej z dołu/góry, wartość początkowa renty wieczystej płatnej z dołu/góry

Ek_6 potrafi dokonać rozliczenia długów krótko -, średnio- i długoterminowych,

EK_7 porównuje produkty bankowe pod względem opłacalności oraz w sposób kreatywny i optymalny konstruuje alternatywne produkty.

Zajęcia w cyklu "Semestr letni 2023/2024" (w trakcie)

Okres: 2024-02-26 - 2024-09-30
Wybrany podział planu:
Przejdź do planu
Typ zajęć:
Ćwiczenia konwersatoryjne, 56 godzin więcej informacji
Wykład, 28 godzin więcej informacji
Koordynatorzy: Dorota Klim
Prowadzący grup: Dorota Klim
Lista studentów: (nie masz dostępu)
Zaliczenie: Przedmiot - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Ćwiczenia konwersatoryjne - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Wykład - Ocena zgodna z regulaminem studiów

Zajęcia w cyklu "Semestr letni 2022/2023" (zakończony)

Okres: 2023-02-20 - 2023-09-30
Wybrany podział planu:
Przejdź do planu
Typ zajęć:
Ćwiczenia konwersatoryjne, 56 godzin więcej informacji
Wykład, 28 godzin więcej informacji
Koordynatorzy: Dorota Klim
Prowadzący grup: Dorota Klim
Lista studentów: (nie masz dostępu)
Zaliczenie: Przedmiot - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Ćwiczenia konwersatoryjne - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Wykład - Ocena zgodna z regulaminem studiów

Zajęcia w cyklu "Semestr letni 2021/2022" (zakończony)

Okres: 2022-02-21 - 2022-09-30
Wybrany podział planu:
Przejdź do planu
Typ zajęć:
Ćwiczenia konwersatoryjne, 56 godzin więcej informacji
Wykład, 28 godzin więcej informacji
Koordynatorzy: Dorota Klim
Prowadzący grup: Dorota Klim
Lista studentów: (nie masz dostępu)
Zaliczenie: Przedmiot - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Ćwiczenia konwersatoryjne - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Wykład - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Metody dydaktyczne:

Część teoretyczna przedstawiona na wykładzie;

Część praktyczna zrealizowana w formie zadań i dyskusji na ćwiczeniach;

Sposoby i kryteria oceniania:

Wykład zaliczony na podstawie egzaminu;

Ćwiczenia zaliczone na podstawie kolokwiów;

Poszczególne efekty kształcenia są weryfikowane w ramach kolokwiów ( Ek_2 - EK_7), egzaminu ustnego (EK_1, EK_3, EK_5, EK_6).

Na ocenę z ćwiczeń składają się oceny z kontrolnych prac pisemnych (trzy kolokwia). Warunkiem uzyskania oceny jest obecność na zajęciach.

Na ocenę z wykładu składa się ocena z egzaminu ustnego. Warunkiem dopuszczenia do egzaminu jest uzyskanie pozytywnej oceny z konwersatorium.

Na ocenę z przedmiotu składają się ocena z ćwiczeń (50%) i ocena z wykładu (50%).

Treści kształcenia:

Funkcja akumulacji i dyskontowania kapitału. Roczny czynnik akumulacji kapitału.

Oprocentowanie proste roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Oprocentowanie składane roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Efektywna stopa procentowa.

Nominalna stopa procentowa. Oprocentowanie składane podokresowe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w różnych modelach oprocentowania

Oprocentowanie składane ciągłe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w modelu oprocentowania składanego podokresowego i ciągłego.

Równoważność warunków oprocentowania. Równoważne stopy procentowe oprocentowania prostego, składanego podokresowego i ciągłego.

Wartość przyszła kapitału po dowolnym czasie t>0.

Oprocentowanie przy zmiennej stopie procentowej. Stopa przeciętna.

Dyskontowanie. Dyskonto matematyczne proste i składane. Stopa dyskontowa. Dyskonto handlowe. Weksle. Bony skarbowe.

Inflacja. Wzór Fishera. Realna stopa procentowa.

Spłata długów średnio- i długoterminowych - zagadnienia ogólne, plan spłaty

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami annuitetowymi.

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami malejącymi.

Rozliczenie długów średnio- i długoterminowych z dodatkową opłatą. RRSO.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg stały.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg arytmetyczny.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg geometryczny.

Rachunek efektywności projektów inwestycyjnych. Wartość bieżąca netto inwestycji NPV, wewnętrzna stopa zwrotu inwestycji IRR.

Literatura:

[1] S. G. Kellison, The Theory of Interest, McGraw-Hill Int. Ed.

[2] M. Podgórska, J. Klimkowska, Matematyka finansowa, PWN.

Zajęcia w cyklu "Semestr letni 2020/2021" (zakończony)

Okres: 2021-03-08 - 2021-09-30
Wybrany podział planu:
Przejdź do planu
Typ zajęć:
Ćwiczenia konwersatoryjne, 56 godzin więcej informacji
Wykład, 28 godzin więcej informacji
Koordynatorzy: Dorota Klim, Kazimierz Włodarczyk
Prowadzący grup: Dorota Klim, Kazimierz Włodarczyk
Lista studentów: (nie masz dostępu)
Zaliczenie: Przedmiot - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Ćwiczenia konwersatoryjne - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Wykład - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Czy ECTS?:

T

Metody dydaktyczne:

Część teoretyczna przedstawiona na wykładzie;

Część praktyczna zrealizowana w formie zadań i dyskusji na ćwiczeniach;

Sposoby i kryteria oceniania:

Wykład zaliczony na podstawie egzaminu;

Ćwiczenia zaliczone na podstawie kolokwiów;

Poszczególne efekty kształcenia są weryfikowane w ramach kolokwiów ( Ek_2 - EK_7), egzaminu ustnego (EK_1, EK_3, EK_5, EK_6).

Na ocenę z ćwiczeń składają się oceny z kontrolnych prac pisemnych (trzy kolokwia). Warunkiem uzyskania oceny jest obecność na zajęciach.

Na ocenę z wykładu składa się ocena z egzaminu ustnego. Warunkiem dopuszczenia do egzaminu jest uzyskanie pozytywnej oceny z konwersatorium.

Na ocenę z przedmiotu składają się ocena z ćwiczeń (50%) i ocena z wykładu (50%).

Treści kształcenia:

Funkcja akumulacji i dyskontowania kapitału. Roczny czynnik akumulacji kapitału.

Oprocentowanie proste roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Oprocentowanie składane roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Efektywna stopa procentowa.

Nominalna stopa procentowa. Oprocentowanie składane podokresowe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w różnych modelach oprocentowania

Oprocentowanie składane ciągłe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w modelu oprocentowania składanego podokresowego i ciągłego.

Równoważność warunków oprocentowania. Równoważne stopy procentowe oprocentowania prostego, składanego podokresowego i ciągłego.

Wartość przyszła kapitału po dowolnym czasie t>0.

Oprocentowanie przy zmiennej stopie procentowej. Stopa przeciętna.

Dyskontowanie. Dyskonto matematyczne proste i składane. Stopa dyskontowa. Dyskonto handlowe. Weksle. Bony skarbowe.

Inflacja. Wzór Fishera. Realna stopa procentowa.

Spłata długów średnio- i długoterminowych - zagadnienia ogólne, plan spłaty

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami annuitetowymi.

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami malejącymi.

Rozliczenie długów średnio- i długoterminowych z dodatkową opłatą. RRSO.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg stały.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg arytmetyczny.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg geometryczny.

Rachunek efektywności projektów inwestycyjnych. Wartość bieżąca netto inwestycji NPV, wewnętrzna stopa zwrotu inwestycji IRR.

Literatura:

[1] S. G. Kellison, The Theory of Interest, McGraw-Hill Int. Ed.

[2] M. Podgórska, J. Klimkowska, Matematyka finansowa, PWN.

Zajęcia w cyklu "Semestr letni 2019/2020" (zakończony)

Okres: 2020-02-24 - 2020-09-30
Wybrany podział planu:
Przejdź do planu
Typ zajęć:
Ćwiczenia konwersatoryjne, 56 godzin więcej informacji
Wykład, 28 godzin więcej informacji
Koordynatorzy: Dorota Klim
Prowadzący grup: Dorota Klim
Lista studentów: (nie masz dostępu)
Zaliczenie: Przedmiot - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Ćwiczenia konwersatoryjne - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Wykład - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Czy ECTS?:

T

Metody dydaktyczne:

Część teoretyczna przedstawiona na wykładzie;

Część praktyczna zrealizowana w formie zadań i dyskusji na ćwiczeniach;

Sposoby i kryteria oceniania:

Wykład zaliczony na podstawie egzaminu;

Ćwiczenia zaliczone na podstawie kolokwiów;

Poszczególne efekty kształcenia są weryfikowane w ramach kolokwiów ( Ek_2 - EK_7), egzaminu ustnego (EK_1, EK_3, EK_5, EK_6).

Na ocenę z ćwiczeń składają się oceny z kontrolnych prac pisemnych (trzy kolokwia). Warunkiem uzyskania oceny jest obecność na zajęciach.

Na ocenę z wykładu składa się ocena z egzaminu ustnego. Warunkiem dopuszczenia do egzaminu jest uzyskanie pozytywnej oceny z konwersatorium.

Na ocenę z przedmiotu składają się ocena z ćwiczeń (50%) i ocena z wykładu (50%).

Treści kształcenia:

Funkcja akumulacji i dyskontowania kapitału. Roczny czynnik akumulacji kapitału.

Oprocentowanie proste roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Oprocentowanie składane roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Efektywna stopa procentowa.

Nominalna stopa procentowa. Oprocentowanie składane podokresowe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w różnych modelach oprocentowania

Oprocentowanie składane ciągłe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w modelu oprocentowania składanego podokresowego i ciągłego.

Równoważność warunków oprocentowania. Równoważne stopy procentowe oprocentowania prostego, składanego podokresowego i ciągłego.

Wartość przyszła kapitału po dowolnym czasie t>0.

Oprocentowanie przy zmiennej stopie procentowej. Stopa przeciętna.

Dyskontowanie. Dyskonto matematyczne proste i składane. Stopa dyskontowa. Dyskonto handlowe. Weksle. Bony skarbowe.

Inflacja. Wzór Fishera. Realna stopa procentowa.

Spłata długów średnio- i długoterminowych - zagadnienia ogólne, plan spłaty

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami annuitetowymi.

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami malejącymi.

Rozliczenie długów średnio- i długoterminowych z dodatkową opłatą. RRSO.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg stały.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg arytmetyczny.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg geometryczny.

Rachunek efektywności projektów inwestycyjnych. Wartość bieżąca netto inwestycji NPV, wewnętrzna stopa zwrotu inwestycji IRR.

Literatura:

[1] S. G. Kellison, The Theory of Interest, McGraw-Hill Int. Ed.

[2] M. Podgórska, J. Klimkowska, Matematyka finansowa, PWN.

Zajęcia w cyklu "Semestr letni 2018/2019" (zakończony)

Okres: 2019-02-18 - 2019-09-30
Wybrany podział planu:
Przejdź do planu
Typ zajęć:
Ćwiczenia konwersatoryjne, 56 godzin więcej informacji
Wykład, 28 godzin więcej informacji
Koordynatorzy: Dorota Klim
Prowadzący grup: Dorota Klim
Lista studentów: (nie masz dostępu)
Zaliczenie: Przedmiot - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Ćwiczenia konwersatoryjne - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Wykład - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Czy ECTS?:

T

Metody dydaktyczne:

Część teoretyczna przedstawiona na wykładzie;

Część praktyczna zrealizowana w formie zadań i dyskusji na ćwiczeniach;

Sposoby i kryteria oceniania:

Wykład zaliczony na podstawie egzaminu;

Ćwiczenia zaliczone na podstawie kolokwiów;

Poszczególne efekty kształcenia są weryfikowane w ramach kolokwiów ( Ek_2 - EK_7), egzaminu ustnego (EK_1, EK_3, EK_5, EK_6).

Na ocenę z ćwiczeń składają się oceny z kontrolnych prac pisemnych (trzy kolokwia). Warunkiem uzyskania oceny jest obecność na zajęciach.

Na ocenę z wykładu składa się ocena z egzaminu ustnego. Warunkiem dopuszczenia do egzaminu jest uzyskanie pozytywnej oceny z konwersatorium.

Na ocenę z przedmiotu składają się ocena z ćwiczeń (50%) i ocena z wykładu (50%).

Treści kształcenia:

Funkcja akumulacji i dyskontowania kapitału. Roczny czynnik akumulacji kapitału.

Oprocentowanie proste roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Oprocentowanie składane roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Efektywna stopa procentowa.

Nominalna stopa procentowa. Oprocentowanie składane podokresowe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w różnych modelach oprocentowania

Oprocentowanie składane ciągłe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w modelu oprocentowania składanego podokresowego i ciągłego.

Równoważność warunków oprocentowania. Równoważne stopy procentowe oprocentowania prostego, składanego podokresowego i ciągłego.

Wartość przyszła kapitału po dowolnym czasie t>0.

Oprocentowanie przy zmiennej stopie procentowej. Stopa przeciętna.

Dyskontowanie. Dyskonto matematyczne proste i składane. Stopa dyskontowa. Dyskonto handlowe. Weksle. Bony skarbowe.

Inflacja. Wzór Fishera. Realna stopa procentowa.

Spłata długów średnio- i długoterminowych - zagadnienia ogólne, plan spłaty

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami annuitetowymi.

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami malejącymi.

Rozliczenie długów średnio- i długoterminowych z dodatkową opłatą. RRSO.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg stały.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg arytmetyczny.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg geometryczny.

Rachunek efektywności projektów inwestycyjnych. Wartość bieżąca netto inwestycji NPV, wewnętrzna stopa zwrotu inwestycji IRR.

Literatura:

[1] S. G. Kellison, The Theory of Interest, McGraw-Hill Int. Ed.

[2] M. Podgórska, J. Klimkowska, Matematyka finansowa, PWN.

Zajęcia w cyklu "Semestr letni 2017/2018" (zakończony)

Okres: 2018-02-19 - 2018-09-30
Wybrany podział planu:
Przejdź do planu
Typ zajęć:
Ćwiczenia konwersatoryjne, 56 godzin więcej informacji
Wykład, 28 godzin więcej informacji
Koordynatorzy: Dorota Klim
Prowadzący grup: Dorota Klim
Strona przedmiotu: http://math.uni.lodz.pl/~klimdr/
Lista studentów: (nie masz dostępu)
Zaliczenie: Przedmiot - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Ćwiczenia konwersatoryjne - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Wykład - Ocena zgodna z regulaminem studiów
Czy ECTS?:

T

Metody dydaktyczne:

Część teoretyczna przedstawiona na wykładzie;

Część praktyczna zrealizowana w formie zadań i dyskusji na ćwiczeniach;

Sposoby i kryteria oceniania:

Wykład zaliczony na podstawie egzaminu;

Ćwiczenia zaliczone na podstawie kolokwiów;

Poszczególne efekty kształcenia są weryfikowane w ramach kolokwiów ( Ek_2 - EK_7), egzaminu ustnego (EK_1, EK_3, EK_5, EK_6).

Na ocenę z ćwiczeń składają się oceny z kontrolnych prac pisemnych (trzy kolokwia). Warunkiem uzyskania oceny jest obecność na zajęciach.

Na ocenę z wykładu składa się ocena z egzaminu ustnego. Warunkiem dopuszczenia do egzaminu jest uzyskanie pozytywnej oceny z konwersatorium.

Na ocenę z przedmiotu składają się ocena z ćwiczeń (50%) i ocena z wykładu (50%).

Treści kształcenia:

Funkcja akumulacji i dyskontowania kapitału. Roczny czynnik akumulacji kapitału.

Oprocentowanie proste roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Oprocentowanie składane roczne. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, funkcja akumulacji kapitału, roczny czynnik akumulacji.

Efektywna stopa procentowa.

Nominalna stopa procentowa. Oprocentowanie składane podokresowe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, odsetki od kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w różnych modelach oprocentowania

Oprocentowanie składane ciągłe. Wartość przyszła i początkowa kapitału, roczny czynnik akumulacji kapitału. Relacje pomiędzy wartościami przyszłymi kapitału w modelu oprocentowania składanego podokresowego i ciągłego.

Równoważność warunków oprocentowania. Równoważne stopy procentowe oprocentowania prostego, składanego podokresowego i ciągłego.

Wartość przyszła kapitału po dowolnym czasie t>0.

Oprocentowanie przy zmiennej stopie procentowej. Stopa przeciętna.

Dyskontowanie. Dyskonto matematyczne proste i składane. Stopa dyskontowa. Dyskonto handlowe. Weksle. Bony skarbowe.

Inflacja. Wzór Fishera. Realna stopa procentowa.

Spłata długów średnio- i długoterminowych - zagadnienia ogólne, plan spłaty

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami annuitetowymi.

Spłata długów średnio- i długoterminowych ratami malejącymi.

Rozliczenie długów średnio- i długoterminowych z dodatkową opłatą. RRSO.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg stały.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg arytmetyczny.

Renta kapitałowa o ratach tworzących ciąg geometryczny.

Rachunek efektywności projektów inwestycyjnych. Wartość bieżąca netto inwestycji NPV, wewnętrzna stopa zwrotu inwestycji IRR.

Literatura:

[1] S. G. Kellison, The Theory of Interest, McGraw-Hill Int. Ed.

[2] M. Podgórska, J. Klimkowska, Matematyka finansowa, PWN.

Opisy przedmiotów w USOS i USOSweb są chronione prawem autorskim.
Właścicielem praw autorskich jest UNIWERSYTET ŁÓDZKI.
kontakt deklaracja dostępności USOSweb 7.0.3.0-0